A Visa továbbfejlesztette a banki átutalásos csalások elleni védelmet: A2A Protect néven olyan megoldást mutatott be, amely mesterséges intelligenciára és a Featurespace technológiájára támaszkodva valós idejű kockázati adatokat biztosít a pénzintézetek számára. A rendszer célja, hogy a lehetséges visszaéléseket még a tranzakciók tényleges teljesítése, tehát a pénz mozgása előtt kiszűrje.
Miért fontos ez most?
A szerződéses forrás szerint 2024-ben Európában a különféle pénzügyi csalások összesen mintegy 2,5 milliárd eurós kárt okoztak lakossági és vállalati ügyfeleknek. Ebben a helyzetben a bankok számára kulcsfontosságúvá vált, hogy a tranzakciók végrehajtása előtt is hatékonyan tudjanak közbelépni.
Hogyan működik az A2A Protect?
- A megoldás mesterséges intelligenciát és Featurespace-alapú elemzést használ, és hálózati szintű adatmegosztást alkalmaz. Ennek köszönhetően a bankok azonnali hozzáférést kapnak globális kockázati információkhoz.
- A szoftver valós időben értékeli a tranzakciók kockázatát, így lehetővé teszi a visszaélések megállítását még az összeg elutalása előtt.
- API-kon keresztül integrálható a bankok meglévő rendszereibe, ami gyorsabb és egyszerűbb bevezetést tesz lehetővé.
Hatékonysági adatok és esettanulmány
A Visa közlése szerint egy jelentős európai bankkal készült esettanulmány alapján a rendszer alkalmazásával több mint 50 százalékkal nőtt a megakadályozott csalások aránya, miközben a téves riasztások száma 40 százalékkal csökkent. Emellett a szoftver a bevezetést követő első hat hónapban 75 százalékkal javította a visszaélések felderítési arányát.
Milyen előnyökkel jár a bankok számára?
- Gyors bevezetés: a bankoknak nem kell hónapokat várniuk saját modellek betanítására, a védelem már a bevezetés első napjától működik.
- Hálózati előnyök: a több intézményt összekapcsoló adatmegosztás révén az A2A Protect képes felismerni új csalási gócpontokat és összehangolt támadásokat, amelyeket egy-egy bank egyedül nehezebben azonosítana.
- Integrálhatóság: API-alapú csatlakozás egyszerűsíti a technológiai integrációt a meglévő banki rendszerekkel.
Következtetés
A Visa A2A Protect megoldása a cég szerint egyszerre gyorsan bevezethető és hálózati adatokon alapuló, mesterséges intelligenciával támogatott védelmet nyújt az átutalásos csalások ellen. Az eddigi esettanulmányok és a megadott százalékos eredmények arra utalnak, hogy a technológia hozzájárulhat a csalások megelőzéséhez és a téves riasztások számának csökkentéséhez a banki környezetben.
