A Morgan Stanley hamarosan lehetővé teszi, hogy ügyfelei autonóm, mesterségesintelligencia-alapú ágensei közvetlenül hozzáférjenek a bank részvény-adminisztrációs platformjaihoz, a ShareWorks és az Equity Edge rendszereihez — jelentette a CNBC. A változás lényege, hogy az AI-ágensek képesek lesznek adatokat és elemzéseket lekérni ezektől a rendszerektől anélkül, hogy emberi felhasználóknak kialakított felületeken keresztül jelentkeznének be.
Mit jelent ez a gyakorlatban?
Mark Mitchell, a Morgan Stanley at Work termékvezetője szerint a vállalati ügyfelek a jövőben sok esetben már nem is fognak bejelentkezni a platformokra; ehelyett saját munkaállomásukon futó, ágensalapú AI-eszközökkel kommunikálnak majd a banki rendszerekkel. A pénzintézet néhány ügyfél részére már biztosította a korai hozzáférést, és a tervek szerint jövőre minden, azaz a 3 400 vállalati partnerre kiterjesztenék a szolgáltatást.
Versenytársak és házon belüli használat
Bár nagy versenytársak, köztük a JPMorgan Chase és a Goldman Sachs, már alkalmaznak házon belüli AI-ágenseket különféle feladatokra — például kódírásra —, eddig egyikük sem jelentette be, hogy külső ágensek előtt is megnyitná rendszereit. A Morgan Stanley ezzel szemben kifejezetten a külső, ügyfélspecifikus ágensek integrációját célozza.
A bank a saját működésében is az ágensalapú AI-t használja: célja, hogy ilyen eszközökkel skálázza ügyfélszolgálati, adminisztrációs és vagyonkezelési értékesítési folyamatait anélkül, hogy több ezer új alkalmazottat kellene felvennie.
Miért fontos ez a stratégia?
A részvényalapú javadalmazási programok adminisztrációja a Morgan Stanley stratégiájában az elmúlt években már jóval többé vált egy egyszerű háttérrendszernél: a 2019-es Solium Capital és a 2020-as E-Trade felvásárlásával létrejött divízió mára az S&P 500-ban szereplő vállalatok közel felét, valamint a tíz legnagyobb unikornis startup közül nyolcat szolgál ki. A cél az, hogy a munkavállalói részvényprogramok kezelése révén a bank a dolgozókat a vagyonuk gyarapodásával párhuzamosan privátbanki vagy tanácsadói ügyfelekké alakítsa át.
Áprilisban a Morgan Stanley vezetői arról számoltak be, hogy mintegy 1,2 billió (trillion) dollárnyi ügyfélvagyont vontak be ezen a munkahelyi csatornán keresztül, ami jól mutatja az üzlet jelentőségét a vagyonkezelési tevékenység számára.
A vállalati ügyfelek számára különösen vonzó az AI-ajánlat, mivel a gyorsan növekvő technológiai és biotechnológiai cégek egyre összetettebb részvényprogramokat működtetnek, és ezt sokszor bővülő HR‑létszám nélkül kívánják kezelni. Az AI-ágensek lehetővé teszik ezen adminisztratív feladatok automatizálását emberi beavatkozás nélkül.
Záró megjegyzés
A Morgan Stanley lépése a banki rendszerek és ügyféloldali AI-ügynökök közötti közvetlen kapcsolatra új irányt jelez a pénzügyi szolgáltatások integrációjában. A kezdeményezés kiterjesztése a teljes 3 400 vállalati partnerre jövőre további fontos mérföldkő lehet a vállalat vagyonkezelési stratégiájában.
A jelen írás nem minősül befektetési tanácsadásnak vagy befektetési ajánlásnak.
